Una empresa grande le pide a su proveedor, una pyme de servicios con ocho trabajadores, que acredite que cuenta con un modelo de prevención de delitos. La pyme nunca había oído esa expresión. Es una escena cada vez más común, y tiene detrás una ley que cambió las reglas de responsabilidad para todo tipo de empresas.
Qué cambió con la Ley 21.595
La Ley 21.595 se publicó en agosto de 2023 y entró en pleno vigor el 1 de septiembre de 2024. Desde esa fecha, las personas jurídicas, es decir, empresas, asociaciones y otras organizaciones, pueden responder penalmente por delitos económicos cometidos por quienes forman parte de ellas. Antes, el foco estaba en las personas naturales. La norma refuerza el esquema de la Ley 20.393, que ya permitía a una empresa quedar exenta de responsabilidad penal si demostraba contar con un sistema de prevención adecuado. Ahora se exige un programa más detallado y ajustado a los riesgos de cada negocio.
Por qué una pyme no puede mirar hacia el lado
La ley no obliga a las pymes a tener un modelo de prevención. Sin embargo, según un análisis de Círculo Verde, en la práctica se vuelve necesario: las grandes empresas lo piden cada vez más a sus proveedores como condición para trabajar juntos. Quien no lo tiene arriesga quedar fuera de contratos. Y hay un segundo motivo. Si ocurre un delito dentro de la organización, el modelo es la principal defensa legal de la empresa, y la carga de demostrar que funciona recae en ella.
Qué es un modelo de prevención
Es un conjunto de políticas, procedimientos y prácticas pensado para evitar que se cometan delitos dentro de la organización y para detectarlos a tiempo. No es un documento que se redacta una vez y se archiva. Para que sea efectivo, debe incluir al menos:
- Un responsable designado del cumplimiento.
- Políticas de conducta claras y comprensibles para todo el equipo.
- Un canal de denuncias confidencial.
- Capacitación periódica a los trabajadores.
- Revisiones y auditorías, incluida la supervisión continua del sistema.
- Una identificación de riesgos propia del rubro del negocio.
- Recursos suficientes para que funcione de verdad.
Qué pasa si no hay modelo
| Escenario | Consecuencia posible |
|---|---|
| Se comete un delito y la empresa tiene un modelo efectivo | Puede quedar exenta de responsabilidad penal, o al menos obtener una rebaja importante |
| Se comete un delito y no existe modelo | Multas proporcionales a los ingresos, prohibición de contratar con el Estado y, en casos graves, disolución de la empresa |
| Una empresa grande evalúa a la pyme como proveedora | Puede exigir el modelo como condición comercial |
Fuente: elaboración propia con información de Círculo Verde y AZ Abogados.
Según AZ, las sanciones para las empresas pueden llegar a multas de hasta 120.000 UTM o a la disolución. Es un techo pensado para casos graves, pero deja claro que no se trata de un riesgo menor.
Cómo empezar sin un gran presupuesto
Un modelo debe ser proporcional al tamaño y al tipo de negocio. Para una pyme, un punto de partida razonable es hacer un mapa simple de dónde podrían aparecer riesgos, como pagos a terceros, relación con funcionarios públicos, manejo de dinero o contratos con proveedores. Después se definen las reglas básicas, se designa a una persona responsable, se abre un canal de denuncias y se capacita al equipo. Lo más importante es que todo quede documentado: investigaciones, decisiones y medidas disciplinarias. Un modelo que solo existe en el papel no protege a nadie, y las revisiones periódicas por un tercero son parte de lo que demuestra que funciona.
Una inversión que también ordena el negocio
Las pymes que implementan estos sistemas reportan beneficios que van más allá de lo legal: roles y responsabilidades más claros, más conciencia entre los trabajadores sobre lo que se puede y no se puede hacer, mayor transparencia operativa y menos tareas duplicadas. Círculo Verde lo resume como un seguro que, en lugar de ser solo un gasto, deja ahorros.
Preguntas frecuentes
¿Es obligatorio que una pyme tenga un modelo de prevención de delitos?
No hay una obligación legal general para las pymes. Pero es la principal defensa de la empresa si ocurre un delito, y las empresas grandes lo piden cada vez más a sus proveedores.
¿Desde cuándo responden penalmente las empresas?
Desde el 1 de septiembre de 2024, cuando entró en pleno vigor la Ley 21.595.
¿Un modelo de prevención libra siempre a la empresa de responsabilidad?
No. Puede eximirla o reducir de forma importante las sanciones, pero solo si es efectivo y está implementado de verdad, algo que la empresa debe demostrar.
¿Qué sanciones puede enfrentar una empresa sin modelo?
Multas proporcionales a sus ingresos, prohibición de contratar con el Estado y, en casos graves, la disolución de la empresa.